2024年10月28日，北京城市副中心律师行业首届金融与财富管理论坛在北京举行，同时通州区律师协会金融与财富管理法律专业研究会宣布成立，北京德谕泽律师事务所创始人、家族传承首席护卫官高鸣飞律师当选研究会主任。
此次论坛由北京市通州区律师协会主办，与北京德谕泽律师事务所共同承办。论坛上，众多行业精英、专家学者齐聚一堂，共同探讨财富保值增值、有序传承的基础——风险管理，他们围绕慈善、海外投资、资金合规、声誉管理、家族传承等热门话题，交流思想，碰撞观点。
在全会演讲环节，北京师范大学社会治理与公共传播研究中心主任、中华慈善总会家风传承与慈善信托委员会总干事傅昌波带来了题为“以专业志愿服务助中华善家传承”的精彩演讲。
傅昌波教授的演讲高屋建瓴，从全球局势、中国慈善事业现状、历史案例以及未来发展等多个角度，深入阐述了善家传承的重要性和实现路径，为金融与财富管理领域的专业人士及社会各界提供了深刻的思考和启示。
傅昌波教授指出，当前全球正处于一个关键的时刻。以中美关系为例，从瑞·达里欧（Ray Dalio，桥水基金创始人）的文章可以看出，中国在全球的地位日益重要。有人认为，若从购买力平价来看，中国已经是全球第一。当前，全球战争的紧迫性持续上升，而战争的根源很大程度上在于贫富的严重不均。
以美国为例，虽然经济总体表现良好，但发展主要集中在华尔街的大投行和互联网头部公司，财富分配存在严重问题。美国铁锈地带州、中等收入人群和低收入人群的收入持续未得到改善，这也成为特朗普的基本盘。
相关研究报告指出，我国慈善事业取得了很大进步，但还存在突出问题。中国人均捐赠与美国相比差距巨大，以2019年为例，中国人均捐赠为107元人民币，而美国人均捐赠是1400美金。同时，很多人对慈善存在误解，认为慈善就等于捐钱，且不知道钱的去向。
根据招行和贝恩发布的报告，中国可投资资产1000万以上的有316万人，2022年底资产约100万亿左右，但中国每年的慈善捐赠仅为1500亿到2000亿，体量差距巨大。傅昌波教授认为，作为北京的副中心，通州建设全球财富管理中心，将资管类、财富传承类业务引入通州，这是重要的战略选择。
为什么要善家传承？中国人历来讲“积善之家必有余庆，积不善之家必有余殃”。从历史上看，盛宣怀是100余年前的首富，中国近代工业之父、首任红十字会会长、北洋大学堂（天津大学前身）和南洋学堂（交通大学前身）等重要创办者之一。他为了家族传承，临终前留下遗嘱信托，设立了复合目的信托——“愚斋义庄”。然而，由于没有合格的家族人力资本，盛宣怀的儿子抽鸦片嗜赌，不仅没守住分的房产，连愚斋义庄最后也在起诉后被拆掉。
傅昌波教授强调，超高净值人群看似获得巨大财富，但从另一个视角看，高净值家族也是弱势群体，因为后人可能会被财富压垮。财富是强烈的腐蚀剂，轻易获得财富会耽误后人成长和训练抗逆力的机会。
因此，利他是家风建设最重要的路径，只有通过利他，才能让后人了解社会真实的酸甜苦辣，知道财富很容易烟消云散，需要具备东山再起的能力。
在中美剧烈博弈的阶段，中国选择了走中国式现代化这条路，提出了要构建初次分配、再次分配、三次分配协调的体系，规范收入分配秩序，规范财富积累机制，合理调节过高收入。这些都是跟财富管理紧密相关的，对于共同富裕这件事，中央讲得很清楚，既不能急于求成，但也不能等，要逐步看到效果。
傅昌波教授表示，善家传承有两层意思。第一层是把小目标和国家、民族的目标结合起来，实现自利和利他相平衡的中国式家族传承。第二层意思，善家传承是新时代的家族传承，把今天的幸福和未来子孙后代的可持续发展机会相结合，不能以耽误子孙后代的可持续发展为成功前提。
他说，布局战略慈善和商业向善，构建法治政府、良善市场和活力社会，这是人类文明新形态最重要的三要素，是推动人类文明新形态的重要举措。超高净值人群有责任和义务推动这件事，专业人士也应助力他们成为社会主义国家的塑造者和家族复兴的奠基者。
傅昌波教授强调，真正能传承的是道德，老祖宗早就说过道德传家十代以上。善家传承可以让民营企业家真正实现志业晋级、事业迭代、家业长青，提升私人财富的社会价值，保障基业长青、安顿家族财富，同时帮助创富者创建家族精神和家族文化传承的载体。
傅昌波教授详细阐述了善家传承的路径与方法。做好善家传承，要构建起自利和利他互相平衡、同步推进的善财框架。从财富端来说，可以安排家族信托+家族慈善信托。从平台载体来说，可以安排家族美好企业+家族慈善基金会，这样就可以善财并行，推动家族的传承与发展。
“越来越多的捐赠人，首先希望他捐赠的钱能够产生真实的效果，第二个它能够按照他自己的心愿，所以慈善信托未来是一种重要的工具。第三个就是中国人的慈善，它都是从身边开始的，从你的身边、你的企业、你的家乡修桥铺路开始。所以今年年初我提出一个观点，要把慈善从远方拉回到身旁。”
傅昌波教授还强调了专业志愿服务在善家传承中的重要性。他建议律师拿出一部分公益时间，做高净值人群善家传承的顾问，这既是责任也是展业需要。
他认为，律师等专业人士可以成为善家传承顾问，为高净值人群提供专业的法律和财务咨询服务，帮助他们建立更好的传承架构和慈善计划。同时，这些专业人士也可以通过自己的服务提升自己的职业价值和社会影响力。
“对你的客户来说，第一层其实是走进他的视野，帮他处理一点麻烦和纠纷；第二层是走进他的家庭，把他的家世、婚姻，甚至他都能托付给你；第三层是走进他的生命，成为他的人生伙伴，成为高净值人群真正的善家传承的知心朋友。”
“每一位律师，特别是做并购、做家事、做财富管理的律师，都可以成为一个善家传承顾问。”傅昌波教授最后强调说。
中国企业改革与发展研究会原副会长周放生，道琼斯公司（Dow Jones）中国风险合规总监马建新，思百库SIPAC主席、国资委外国法律专家顾问吕立山（Robert Lewis），北京弘品文化传媒有限公司董事长、资深媒体人、苏秦声誉管理实验室负责人胡斌，通州区律师协会金融与财富管理法律专业研究会主任、北京德谕泽律师事务所创始人、家族传承首席护卫官高鸣飞也发表了全会演讲。
论坛上，嘉宾们认为，财富管理与传承不仅是一门庞大而繁杂的学问，更是企业家迫切却无法满足的需求。这不仅仅是资产的保值增值，是精神的传承，更是家族文化、价值观以及企业经营理念的延续。
他们一致认为，民营企业要加强自身风险管理意识，加强风险战略应对，建立健全风险管理体系，只有通过专业的法律风险管理，才能确保家族的财富与事业实现平稳过渡，实现世代相传。
